Най-големите финансови измами

Най-голямото предимство е измамата с финансите. Измамници създават пирамиди, банкови търговци работят на ръба на риска, топ мениджърите на компании подвеждат инвеститорите си. И някои милионери понякога се оказват тривиални отпадъци, чиято столица е само външен вид. Изненадващо, такива впечатляващи измами не водят до тежко наказание. Може би фактът е, престъпниците си позволяват най-добрите адвокати.

Наскоро съдия от Ню Йорк окръжен съд го осъди на две години затвор и глоба от $ 5 милиона на бившия член американската компания борда на Golden Sachs и руската Сбербанк Razhdata Гупта. Това наказание, което е получил за търговия с вътрешна информация и финансови измами. Нанесените им вреди бяха много по-впечатляващи от размера на глобата.

Много е трудно да се разследват такива престъпления и изкушението да се обогатят милионите с удар на писалка е страхотно. Ще разкажем по-долу за най-известните и скандални финансови измамници от последните времена, работещи в различни части на света. Бърнард Медоф. Този финансов измамник успя да понесе загуби на обща стойност 65 млрд. Долара. Властите осъдиха Медоф за 150 години затвор. През 60-те години на миналия век Бърнард основава собствената си компания Madoff Investment Securities. През последните десетилетия тя успя да се превърне в най-голямата и най-известната финансова пирамида в света. Компаниите се довериха неограничено на инвеститорите, а не само за частни клиенти, но и за инвестиционни компании и хедж фондове. В средата на финансовата криза от 2008 г., се оказа, че компанията Medoffa – разпенени. През стресиращия период вече не е в състояние да привлича нови инвеститори, се оказа, че просто нямаше печалба за бившите вложители. Ранените бяха милиони хора, големи финансови организации. Колапсът беше толкова грандиозен, че един голям инвеститор, френски инвеститор, който инвестира около 1,5 милиарда долара в Медоф, дори се самоуби. Той изрязва с живот, след като се оказа, че е хранел срутената пирамида. Джефри Скилинг и Андрю Бързов. Двама измами причиниха щети от 40 милиарда долара. В резултат на това измамници решиха да си сътрудничат с разследването. Скилинг получи срок от 25 години затвор, а Fastov с 6 години затвор. Когато енергийната компания Enron се срина, стана неприятна изненада за американската икономика, не по-малко от колапса на компанията Medoffa. Активите на компанията са оценени на 47,3 млрд. Долара, но изпълнителите на Enron – Fastov и Skilling, могат да понесат загуби от 40 млрд. Долара. И вината за всичко – придобиването на губеща компания. Нейното лошо финансово състояние, топ мениджърите на Enron решиха да не рекламират. С течение на времето цялата система от офшорни компании, които купиха от “Енрон” лоши “нерентабилни” активи, отчитащи акциите на самата компания. През 2001 г. истината стана известна, компанията се самоопредели в несъстоятелност. И нейните лидери се намират зад решетката. Бърнард Ебберс и Скот Съливан. – И тези двама мениджъри в крайна сметка решиха да кажат на всички власти. Измамници са причинили щети от 11 милиарда долара. В резултат на това Еберс се приземи в затвора от 25 години, а помощникът му Съливан – в продължение на 5 години. Не само измамници са причинили големи щети, тъй като всъщност унищожиха втората по големина телекомуникационна компания в САЩ – WorldCom. Това е резултат от престоя на Ебберс и Съливан като водачи на някогашната славна фирма. Тя се развиваше толкова бързо и широко, че ранните или по-късните финансови проблеми трябваше да се появят. Така се придобиват нови активи, които понякога струват три пъти повече от самата компания. След оставката на Еберс Оказа се, че с помощта на Съливан, директор на WorldCom и извит навън няколко големи измами в размер на същите тези 11 млрд $.

Най-големите финансови измами

Робърт Алън Станфорд.За престъпната си дейност финансистът е осъден на 110 години затвор. Причината за това беше щетите, причинени на 8 милиарда долара. Станфорд е основател на Станфордската финансова група. През лятото на 2009 г. той беше арестуван въз основа на 21 съдебни дела от инвеститори. Когато властите започнаха да разбират дейностите на Станфорд, се оказа, че той е изградил огромна финансова пирамида. И в този случай, както и с компанията на Медоф, финансовата криза от 2008 г. стана причина за колапса. Старите вложители престанаха да получават лихви по депозити, тъй като новите клиенти спряха да инвестират. Станфорд почти стана рекордьор за срока на присъдите на затворниците за финансисти. Прокурорите поискаха съдът да осъди изнасилвателя на 230 години затвор, но Федералният съд на Хюстън намали времето почти два пъти. Така че Станфорд не можеше да надмине Медоф нито заради измамата, нито за продължителността на присъдата. Джером Кервиел. Финансистът загуби 4,9 милиарда евро, което съдът го осъди да се върне на жертвите. Също така, Кервиел ще прекара три години зад бара. Интересното е, че Джером не беше висш мениджър. Той беше просто търговец на Societe Generale Bank, но успя да нанесе значителни щети на своя работодател с неразрешената търговия. Макар съдът да го открил за измама, самият Кервил не признал греховете си. Той твърди, че операциите му са извършени по ред на непосредствени водачи. А французинът не се опитваше да спечели лично, а просто се опита да постигне високи тарифи, което би му донесло бонус. Едва сега търговията се развиваше неуспешно. Кервиел се опита да компенсира загубите с нови, дори по-рискови операции, които само влошиха ситуацията. В резултат на това дейността на търговеца е разкрита и самият той е арестуван.

Най-големите финансови измами

Казуцуги Нами.

Отново ще говорим за голяма финансова пирамида, като Форбс я постави на трето място в размера си. Kazutsugs Основахме дружеството L @ G през 2000 г., което продължи само 7 години. През това време японците по обещанията от 36% годишно успяха да наберат 128,5 милиарда йени. През 2007 г. компанията внезапно престана да плаща лихви по депозити и отказва да върне средствата на своите инвеститори. Оказа се, че в сметките няма пари – властите са открили, че компанията е само около 300 милиона йени (3 милиона долара). Три години разследване, накрая, един 76-годишен измамник бе осъден на 18 години затвор. Може би това морално удовлетворени измамени инвеститори, но никой не може да ги върне на изгубените два милиарда долара.

Най-големите финансови измами

Kvek Адоболи.

Предварително е известно, че дейността на Адоболи доведе до загуба от 2,3 милиарда долара. Досега измамникът не е получил присъда и не признава вината си. Въпреки че е известно, че е изправен пред около 10 години затвор. Quob Adoboli е роден в Гана, но е успял да стане търговец в швейцарската банка UBS. През септември 2011 г. финансистът бе задържан от британската полиция, като ги обвини, че превишават официалните си правомощия. Оказало се, че търговецът играе собствена игра с акции и фондове на фондовите борси, за които неговите началници не са знаели. Неговите дейности “Адоболи” се покриваха с подправяне на документи по сделките. Общо 4 наказателни дела са повдигнати срещу него. Неговият случай е много подобен на случая с Жером Кервиел. Сега защитата на обвиняемите и адвокатите е изградена по същата схема. Trader твърди, че всички сделки са били извършени с одобрението на властите, които са знаели всичко. Изглежда, че няма желание за обогатяване на Quec. Мартин Трес.

Сънуването на големи бонуси, изпълнителен директор на Rite Aid на аптечна верига (третият, между другото, най-голямата в САЩ), е решил да приписват несъществуващи печалби на своята компания на $ 1,6 милиарда. Той бе подкрепен от няколко висши мениджъри. Интересно е, че компанията е семейна фирма, основана е от бащата на измамника, Алекс Грас.Мартин обаче избра различен път за развитието на фирмата: той подготви отчети за дължимите сметки и добави информация за тези лекарства, които като цяло не бяха продадени на никого в консолидираните доходи на неговата мрежа. Открадналите от аптеките лекарства не бяха взети под внимание никъде изобщо. През 1999 г. е образувано наказателно дело срещу Grasse, което е имало 36 наказателни инцидента. Наред с другото, това беше и за предоставяне на ненадеждна информация на одиторите и инвеститорите. След десет години съдебни заседания измамникът бе осъден на 8 години затвор. Грауз изпълни присъдата си с покаяние. Той се обърнал към акционерите на компанията си и просто към служителите: “Съжалявам за вредата, която причинихте на вашите действия”.

Най-големите финансови измами

Денис Козловски и Марк Шварц.

Властите са осъдили и двамата участници в наказателното дело до 25 години затвор, въпреки че Шварц не е изпълнил напълно мандата си и е освободен. Ръководителят на измамната схема беше Денис Козловски. С помощта на неговия асистент Марк Шварц регистрира Tyco Industrial в Бермуда. Тя стана истински шампион сред придобиванията. Международен конгломерат в крайна сметка включваше около хиляди компании. С течение на времето обаче се оказа, че не всички печалби на компанията са разпределени справедливо. Така че около 600 млн. Долара Козловски прекарва лично върху себе си със знанието на своя асистент. Списъкът с луксозни покупки излезе наистина скандален – затова измамникът купи душ завеса за 6 хиляди долара, а закачалката за дрехи му струваше 2 000 долара. Само няколко измамници са причинили щети на собствената си компания от 1,6 милиарда долара, което доведе до такава присъда. Ник Лейсън. – Можем да кажем, че Лейсън е бил предшественик на дейността на Адоболи и Кервиел. През 1995 г. е старши търговец в клона на английската банка “Барингс” в Сингапур. А в този случай Лейсън реши да започне самостоятелна игра. Целта на неговия интерес бяха фючърсни договори на индекса SIMEX. В резултат реномираната банка е принудена да признае фалита си. Leeson причини такива щети, които утроиха стойността на активите на финансовата институция. В резултат на това кредитната организация беше продадена за символична сума от 1 паунда. Самият търговец, осъзнавайки, че няма да успее да скрие действията си по-нататък и да причини щетите, започна да работи. На бюрото си Лейсън остави кратка бележка: “Извинете ме”. През Малайзия и Сингапур измамникът се отправил към Германия, където бил арестуван. Търговецът е екстрадиран в Сингапур, където е служил 6,5 години затвор. Интересно е, че след като се освободи, Ник Лейсън реши да стане спортен функционер. Той става генерален директор на ирландския футболен клуб “Голуей Юнайтед”. В свободното си време Лейсън написа две автобиографични книги. Един от тях, икономически трилър с красноречивото заглавие “Търговец-измамник: Как аз фалирах Барингс и шокирах финансовия свят” стана основа на известния филм “The Swindler”. Общата загуба от дейността на Leeson възлиза на 1,4 милиарда долара. Домакините на ирландския клуб очевидно много се доверяват на покаяния измамник. Също така е интересно, че интересите на Leeson в съда бяха представени от адвокати от офиса на Kingsley Napley. През 2011 г. те защитаваха интересите на друг известен финансов измамник, Квек Адоболи.

Add a Comment