Класическа схема на Понзи

Схемата на финансовата пирамида е достатъчно добре разработена – инвеститорите са примамвани с високи дивиденти, докато техните средства не са инвестирани в проекти, а служат за изплащане на лихви на предишни клиенти. Схемата непрекъснато се разширява, потокът от депозити расте като лавина.

Класическа схема на Понзи

В момента, когато разходите за плащания надхвърлят получаването на нови средства, плащанията се прекратяват и организаторите на пирамидата бързо изчезват със събраните пари. Ако в Русия такава схема е свързана с “МММ”, тогава в САЩ тя е наречена “схема Понци”. Карло Понци стана първият известен създател на такава структура през 1920 г.

Млад мъж пристигнал от Италия в Съединените щати през 1903 г. без пари в джоба си, но с големи надежди. След като е променил много работни места, Карло е посетил два пъти затвора за фалшифициране на документи и за нарушаване на имиграционните закони. Звездният час на Понзи беше откриването му на възможността за спекулация с пощенски купони с печалба до 400%. Фактът е, че тези документи могат да се продават по целия свят на една цена от няколко цента, а световната война премести валутните курсове, а след това имаше и област за спекулации. След като научиха за такова печелившо начинание, много приятели и познати на Карло се присъединиха към него, събирайки необходимия начален капитал. През 1919 г. е регистрирана компания “Security Exchange Company”, която продава и изплаща банкноти с доходност от 50% само за 90 дни. Всъщност плащането може да бъде получено след месец и половина. Източникът на доходи беше обявен за същите талони, но технологията за реализиране на печалба беше обявена за тайна. Тогава всичко вървеше по известна схема – имаше бум на инвестиции, тълпи от инвеститори се разпаднаха в офисите, за да дадат парите си. До лятото на 1920 г. през седмицата размерът на депозитите е бил един милион долара. Самият Понзи се превърна в истински богат човек, давайки многобройни интервюта и живеейки в луксозно имение. Никога не влезе в главата му, за да тича. Правоприлагащите органи се интересуват от дейностите на Карло, но законите от онова време не позволяват да спрат дейността му, особено след като бизнесменът плати сметките навреме. Така че през първите осем месеца бяха събрани почти 10 милиона щатски долара, като около 80% от тях отидоха за плащания към вложителите. Клиентите на Ponzi са около 10 хиляди души, както и повечето полицаи в Бостън. Когато през юли 1920 г. се появи издателска статия, започна паника, но Карло по някакъв начин успя да изплати първата вълна от кредитори, получавайки популярна любов и признание. Но след само две седмици одиторите обявиха разочароващо заключение – фирмата на Карло Понзи е фалирала. Окончателният доход на компанията е само 45 долара, а известните купони са закупени само 2 броя.

В няколко съдебни дела пет банки фалираха, а вложителите сравнително лесно се отърваха, за всеки инвестиран долар те успяха да върнат 37 цента в рамките на осем години. Понзи бе осъден след освобождаването си от затвора, продължи кариерата си като измамник, отново седна. Карло Понзи умира през 1949 г. в Рио де Жанейро с печалба от 75 долара, което е достатъчно за погребението му.

Тази схема е станала много популярна, тъй като винаги има прости, парализа за бързо и лесно обогатяване. В много развити страни, следвайки примера на Съединените щати, има строг държавен контрол върху финансовите дейности, така че повтарянето на такава история е просто невъзможно.

Има обаче случайни скандали с използването на схема в една или друга форма. Пирамидите бяха гигантски изсмукани през страните от бившия социалистически лагер – от Албания до Русия. С навлизането на интернет измамници бяха в състояние да предложат своите услуги на повече хора, като същевременно останаха напълно анонимни.

черта на съвременните строители на пирамидите все още е желанието да се запази откраднатите средства, ако преди това се използва за това, че банките в Швейцария, днес все повече и повече измамници използват услугите на офшорни компании, които се превръщат в картер за съмнителни компании. Един от най-забележителните примери са дейностите на “Първата международна банка на Гренада”. Тя е основана през 1998 г. от проповедника Гилбърт Зиглер, който също бил смятан за посланик на несъществуващата държава Мелхиседек.

Законовият фонд от 20 милиона е допринесъл от рядко рубин. Bank предложи наивните американци 30-250% годишно, докато дейността на финансовите институции извън острова не излизат, както в Съединените щати, ще трябва да се справят с регулаторните органи. Някои от парите бяха изразходвани за подкупи от местни политици и одитори. Имаше дори фиктивна осигурителна организация, която гарантира сигурността на депозитите. Според докладите на банката доходите й през 1999 г. са достигнали 26 милиарда, а активите възлизат на 62 милиарда, което прави банката на равна нога с най-голямата в света! Одиторът, подозирайки нещо не е наред, е отстранен от дейностите, както и информацията на ФБР за съмнителни дейности на банката не обърна внимание на правителството на Гренада.

Но от лятото на 2000 г., банката спря плащане, се оказа, че дълговете на вложителите са около 125 милиона души, е било възможно да се върне само на 900 хиляди души, които дори не е достатъчно, за да плати комисията за ликвидация. Рубията, която осигуряваше уставния капитал, въобще не съществуваше. Самият банкер-диригент изчезнал безопасно. Въпреки, че министър-председателят на Гренада обеща да възстанови реда във финансовия сектор през 2002 г. дойде новият скандал, в несъстоятелност “Империал Консолидиран Груп” е оставил дълг от $ 300 милиона вече.

Днес, под натиска на САЩ и западните страни офшорни правителството по всякакъв начин се борят за тяхната финансова чистота, има редица международни комисии и по проблемите на изпирането на пари организации. Но няма гаранция, че “Понзи схема”, след като се промени, не се появява на ново място.

Add a Comment